Identificación de riesgos: definición y diferenciación de conceptos

La identificación de riesgos es el primer paso en cualquier proceso de gestión del riesgo. Para comprender plenamente este concepto, es fundamental definir qué es un riesgo y diferenciarlo de otros términos similares como peligro y amenaza.

Pero antes es importante que nos hagamos una pregunta: ¿a qué afectan los riesgos? Pues, a los activos, a los bienes. Y estos pueden ser tangibles o intangibles y variar según la organización y el sector. Entre estos bienes tenemos los recursos humanos, que son lo más valioso, ya que la seguridad de las personas es siempre prioritaria. También tenemos la infraestructura y los equipos -desde edificios hasta maquinaria- cuya afectación puede comprometer la continuidad de las operaciones. Por supuesto que también los datos y la información constituyen activos, casi siempre críticos, y que amenazas como ciberataques o filtraciones pueden generar consecuencias devastadoras. Además, la reputación y la marca de la organización son también activos muy importantes, ya que sobre ellas se cimenta la confianza de clientes y socios.

Pues resulta que para identificar correctamente los riesgos asociados a estos activos es necesario realizar un estudio detallado de los mismos, de los activos. Este estudio debe incluir la elaboración de un inventario (documentado) de activos, que incluya su nivel de importancia y vulnerabilidad. Y añadimos un análisis de amenazas para cada activo, que permitirá identificar factores que pueden comprometer la seguridad de los mismos.

¿Qué es un riesgo?

Nos ceñimos en este artículo al significado de riesgos desde el punto de vista de la seguridad. En este sentido, un riesgo se define como la posibilidad de que un evento o una acción provoque un impacto negativo, es decir, un daño.

El riesgo se compone de dos factores: la probabilidad de que ocurra el evento y el impacto que éste puede tener en los activos. La evaluación de estos dos factores permite clasificar y priorizar los riesgos para su adecuada gestión.

Importancia de una definición clara en la identificación de riesgos

Diferenciación entre riesgo, peligro y amenaza

A menudo, los términos «riesgo», «peligro» y «amenaza» se usan indistintamente, pero poseen significados distintos:

• Peligro: es una fuente o situación con el potencial de causar daño. No implica necesariamente que el daño se materialice, sino que representa la existencia de un factor que podría generar consecuencias negativas.
• Amenaza: es un evento o condición que puede desencadenar un daño. Puede ser de origen natural (terremotos, inundaciones), humano (ataques cibernéticos, fraudes) o tecnológico (fallos en sistemas críticos).
• Riesgo: es la combinación de la probabilidad de que una amenaza se materialice y el impacto que esta puede tener sobre la organización o el proyecto. Ejemplo: el riesgo de incendio en una fábrica depende tanto de la existencia de materiales inflamables (peligro) como de la probabilidad de que se produzca un corto circuito (amenaza) que los encienda.

Una correcta diferenciación entre estos conceptos permite establecer estrategias para la identificación de riesgos, facilitando la implementación de medidas preventivas, correctivas y de mitigación. Al entender qué constituye un riesgo y cómo se diferencia de peligro y amenaza, las organizaciones pueden desarrollar sistemas más eficientes para gestionar la incertidumbre y minimizar impactos adversos.

Apetito de riesgo y tolerancia al riesgo

Añadimos, ahora, estos dos conceptos. El apetito de riesgo define el nivel de exposición que una organización está dispuesta a asumir para alcanzar sus objetivos estratégicos y operativos. Este concepto es clave en la toma de decisiones, ya que determina qué riesgos pueden aceptarse, cuáles requieren mitigación y cuáles deben evitarse.

El apetito de riesgo varía en función de diversos factores, como el sector, el tamaño de la entidad o su entorno competitivo. Por ejemplo,  una institución financiera puede tender a adoptar un enfoque conservador para limitar su exposición a mercados volátiles, mientras que una empresa tecnológica emergente puede asumir mayores riesgos con el fin de potenciar la innovación y el crecimiento. Una definición clara del apetito de riesgo permite a las organizaciones establecer políticas de control y gestión alineadas con su estrategia global, asegurando decisiones coherentes y sostenibles en el tiempo.

Es importante no confundir «apetito de riesgo» con «tolerancia al riesgo». Son conceptos relacionados, pero distintos. Hemos dicho que el apetito define el nivel de exposición de una organización. Cuando hablamos de apetito de riesgo nos referimos a una decisión deliberada y alineada con la visión y misión de la organización. El apetito de riesgo se expresa en términos generales y se basa en factores como la cultura, los recursos o las metas de una organización. En consecuencia, el apetito de riesgo se define a nivel estratégico.

La tolerancia al riesgo, en cambio, es más operativa y concreta, ya que viene a definir los límites dentro de los cuales se pueden gestionar los riesgos sin que estos se vuelvan inaceptables. En otras palabras, la tolerancia al riesgo delimita la variabilidad aceptable dentro de los márgenes definidos por el apetito de riesgo de una organización. Así pues, mientras que el apetito establece el umbral general de exposición al riesgo, la tolerancia define los rangos dentro de los cuales las desviaciones son aceptables. En términos operativos, la tolerancia al riesgo se traduce en parámetros  específicos, como umbrales cuantificables, métricas y niveles de control, que permiten gestionar riesgos de manera dinámica.

Identificación de riesgos

La identificación de riesgos es un proceso inexcusable en cualquier organización, ya que permite anticipar y poder evitar o mitigar los efectos adversos que pueden comprometer su estabilidad y operatividad.

En un entorno empresarial caracterizado por la incertidumbre y la interconectividad de los sistemas y mercados, contar con herramientas eficaces para la identificación de riesgos es un imperativo estratégico. El riesgo es una incertidumbre que puede traducirse en una pérdida económica, operativa o estratégica. No todos los riesgos  pueden eliminarse por completo, pero sí es posible mitigarlos mediante estrategias adecuadas de control y prevención. La correcta identificación, primero, y evaluación, segundo, del riesgo resulta fundamental para la toma de decisiones, permitiendo mejorar la capacidad de respuesta frente a eventos inesperados.

Los riesgos pueden clasificarse en diversas categorías, entre ellas el riesgo financiero, operativo, de mercado, reputacional o estratégico. Cada uno de estos factores impacta de manera diferente en la organización y requiere métodos específicos de análisis y control.

Estrategias y herramientas

El primer paso en la gestión del riesgo, insistimos, es su identificación. Para ello, las organizaciones utilizan diversas metodologías, entre las que destacan:

• Mapas de riesgos: representaciones gráficas que permiten visualizar los principales factores de exposición de la empresa y la probabilidad de su ocurrencia. Estas herramientas facilitan la identificación de vulnerabilidades en distintos procesos organizacionales y permiten asignar recursos de manera eficiente para mitigar posibles impactos negativos.

Los mapas de riesgos pueden incluir variables como el nivel de criticidad de cada riesgo, su relación con otros factores internos y externos, así como su evolución en el tiempo. Su diseño puede adoptar diferentes formatos, como matrices de probabilidad e impacto o diagramas de dispersión, dependiendo del enfoque y las necesidades específicas de la organización.

Además, los mapas de riesgos pueden ser dinámicos, incorporando análisis en tiempo real mediante herramientas digitales y software especializado que permiten actualizar la información de manera continua. Su uso es fundamental para la seguridad industrial y la planificación estratégica, donde la anticipación y respuesta efectiva a los riesgos son clave para la continuidad del negocio.

• Análisis DAFO: un clásico. Evaluación de debilidades, amenazas, fortalezas y oportunidades, que muy útil para detectar factores de riesgo estratégico. Este método permite a las organizaciones obtener una visión integral de su situación actual en relación con el entorno en el que operan.

En el contexto de la identificación de riesgos, el análisis DAFO ayuda a determinar amenazas externas que podrían afectar la estabilidad de la empresa. Asimismo, permite reconocer debilidades internas que pueden incrementar la vulnerabilidad ante estos factores de riesgo.

Para un análisis DAFO efectivo, se recomienda involucrar a distintos niveles de la organización y recopilar datos cualitativos y cuantitativos. Posteriormente, los hallazgos se organizan en una matriz que permite visualizar la relación entre las distintas secciones (debilidades, amenazas, fortalezas y oportunidades) de nuestra tabla, facilitando la toma de decisiones estratégicas.

Además, el análisis DAFO puede (y debe) complementarse con otras herramientas de identificación de riesgos, como la matriz de probabilidad e impacto, para priorizar aquellos riesgos que requieren una gestión inmediata y planificada. Su uso sistemático contribuye a la resiliencia organizacional y a la anticipación de escenarios adversos.

• Cuestionarios de autoevaluación: encuestas dirigidas a los distintos niveles de la organización para detectar riesgos potenciales. Permiten recopilar información directa de los empleados, obteniendo una visión integral de los riesgos desde diferentes perspectivas y niveles jerárquicos. Los cuestionarios pueden diseñarse con preguntas estructuradas y abiertas, abordando aspectos específicos como el cumplimiento normativo, la seguridad en el entorno laboral, la percepción de amenazas emergentes o la eficacia de los protocolos actuales.

Para maximizar su utilidad, es importante que las encuestas sean anónimas y de fácil acceso, promoviendo la participación sincera de los trabajadores. Además, deben ser analizadas sistemáticamente para identificar patrones y tendencias que permitan mejorar las estrategias tanto preventivas como de mitigación de riesgos.

Su aplicación periódica facilita la actualización de los mapas de riesgos y el desarrollo de planes de acción adaptados, fortaleciendo la capacidad organizativa para anticipar y gestionar amenazas antes de que se materialicen.

• Entrevistas y sesiones de brainstorming: reuniones con expertos y responsables de área para identificar vulnerabilidades y definir estrategias de mitigación. Estas dinámicas fomentan la participación activa de los implicados en la gestión del riesgo, permitiendo una identificación más precisa de amenazas potenciales y una mayor comprensión de su impacto.

Las entrevistas pueden ser individuales o grupales, estructuradas o semi-estructuradas, dependiendo del nivel de detalle que se requiera obtener. En ellas, se pueden plantear preguntas abiertas para explorar la percepción del riesgo desde diferentes perspectivas dentro de la organización.

Por otro lado, las sesiones de brainstorming facilitan un entorno de creatividad y colaboración en el que los participantes pueden aportar ideas innovadoras para la gestión de riesgos. Estas reuniones pueden llevarse a cabo utilizando metodologías como la lluvia de ideas estructurada o técnicas como el método Delphi, donde expertos analizan y revisan riesgos de forma iterativa hasta alcanzar consensos informados.

Para maximizar su efectividad, estas técnicas deben documentarse adecuadamente, asegurando que los hallazgos y estrategias propuestas sean recopilados, analizados y posteriormente implementados en los planes de gestión de riesgos de la organización.

• Indicadores clave de riesgo (KRI): métricas que permiten evaluar la exposición de la empresa a ciertos eventos críticos y su impacto en el negocio. Estos indicadores sirven como herramientas de alerta temprana que ayudan a las organizaciones a detectar posibles problemas antes de que se conviertan en crisis. Los KRI se diseñan en función de las características específicas de cada organización y sector, permitiendo monitorizar factores de diverso tipo, entre ellos fluctuaciones en los mercados, cambios regulatorios o desempeño financiero, pero también riesgos operativos que afectan a la seguridad.

Un buen KRI debe ser cuantificable, medible a lo largo del tiempo y alineado con los objetivos estratégicos de la empresa. La selección de los indicadores adecuados requiere un análisis detallado de los procesos clave de la organización y su exposición a eventos adversos. Como ejemplos de KRI podríamos mencionar la medición de la tasa de fallos en procesos críticos, la frecuencia de incidentes de seguridad o la cantidad de reclamaciones de clientes.

Para optimizar su efectividad, los KRI deben integrarse en un sistema de monitorización continua que permita a la empresa reaccionar con rapidez ante cualquier señal de advertencia. Además, la combinación de KRI con otras herramientas de gestión de riesgos, como mapas de calor o matrices de impacto, facilita la identificación de tendencias y la toma de decisiones estratégicas basadas en datos concretos. Su implementación contribuye significativamente a la resiliencia organizacional y la capacidad de anticipación frente a amenazas potenciales.

Cada una de estas herramientas tiene ventajas específicas y su efectividad depende de la naturaleza del negocio y del contexto en el que opera la organización. La combinación de varias metodologías permite obtener una visión más completa y estructurada de los riesgos.

Conclusión

La identificación y gestión de riesgos es un componente esencial de una estrategia empresarial moderna. Un enfoque proactivo basado en el análisis de datos y el uso de herramientas especializadas permite a las organizaciones anticiparse a amenazas y fortalecer su capacidad de respuesta. La implementación de mapas de riesgos, la clasificación efectiva de amenazas y la adopción de estrategias de mitigación adecuadas contribuyen a la estabilidad y sostenibilidad de las empresas en un entorno cada vez más incierto. En este sentido, las empresas que desarrollan una cultura organizativa orientada a la prevención y el aprendizaje continuo estarán mejor preparadas para enfrentar los desafíos del futuro.